Handout-CEA-T-Professor-Lucas-Silva (2024)

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CEAMATERIAL DE AULA+ QuestõesVersão 2022SUMÁRIOMÓDULO 1Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado (5 a 15%) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6EXERCÍCIOS – MÓDULO 1 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25MÓDULO 2Princípios Básicos de Economia e Finanças (5 a 15%) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32EXERCÍCIOS – MÓDULO 2 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 45MÓDULO 3Instrumentos de Renda Fixa, Renda Variável e Derivativos (15 a 25%) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 49EXERCÍCIOS – MÓDULO 3 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 104MÓDULO 4Fundos de Investimentos (10 a 20%) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 113EXERCÍCIOS – MÓDULO 4 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 136MÓDULO 5Previdência Complementar: PGBL e VGBL (10 a 15%) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 143EXERCÍCIOS – MÓDULO 5 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 149MÓDULO 6Gestão de Carteiras e Riscos (10% a 20%) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 152EXERCÍCIOS – MÓDULO 6 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 167MÓDULO 7Planejamento de Investimentos (15 a 25%) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 173EXERCÍCIOS – MÓDULO 6 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 181www.professorlucassilva.com.br5Professor Lucas SilvaSalve, Salve galera!!! Tudo bem por aí?Meu nome é Lucas Silva e eu atuo como professor para certificações financeiras e concursos públicos da área bancária há mais de 10 anos. Para te ajudar na caminhada para a sua aprovação, aqui está o material que eu utilizo nas minhas aulas. Também nesse material você irá encontrar questões baseadas nas provas da sua certificação. Te desejo boa sorte e se precisar de ajuda na hora da prova, só chamar o “São Lucas”....Vamos todos juntos para Sair do Cardume e virar TUBARÃO em 2021!Se quiser mais dicas e conteúdos gratuitos, basta me seguir nas redes sociais!DIVISÃO DA PROVA – CEAMódulo Nome Peso Qtde de Questões1 Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado 5 a 15% 4 a 112 Princípios Básicos de Economia e Finanças 5 a 15% 4 a 113 Instrumentos de Renda Fixa, Renda Variável e Derivativos 15 a 25% 11 a 184 Fundos de Investimentos 10 a 20% 7 a 145 Previdência Complementar Aberta: PGBL e VGBL 10 a 15% 7 a 116 Gestão de Carteiras e Riscos 10 a 20% 7 a 147 Planejamento de Investimentos 15 a 25% 4 a 18IMPORTANTE: Esse material de estudo foi produzido pelo Prof. Lucas Silva e não pode ser comercializado. @professorlucassilva Prof . Lucas Silva @professorlucassilva Prof. Lucas SilvaSite: www .professorlucassilva .com .brCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br6MÓDULO 1Sistema Financeiro Nacional e Participantes do Mercado (5 a 15%)Conselho Monetário Nacional – CMNFunção do SFNSuperavitário DeficitárioSistema Financeiro NacionalConjunto de InstituiçõesEstrutura do SFNCMNCVMBacenComposição:Ministro da Economia(Presidente)Secretário Especial da FazendaPresidente do BACENCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br7Banco Central do Brasil – BACENEstrutura do SFNCMNCVMBacenBACEN- Autarquia vinculada ao M.Economia- Principal executor do SFN- Faz cumprir as determinações do CMN- Diretoria de até 9 membros (1+8)CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br8Comissão de Valores Mobiliários – CVMEstrutura do SFNCMNCVMBacenComissão de Valores Mobiliários - CVM- Autarquia vinculada ao M.Economia- Zela pelo funcionamento e desenvolvimento do mercado de capitais- É o BACEN do mercado de Valores MobiliáriosValores Mobiliários:AçõesDebêntures/Notas Prom.Cotas de FundosDerivativosCVM - Principais Funções- Estimular a formação de poupança e sua aplicação em valores mobiliários- Assegurar o funcionamento eficiente e regular do mercado - Proteger os investidores- Assegurar o acesso público às informações- Condenar efetivamente os responsáveis por infraçõesCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br9SSuperintendência de Seguros Privados – SUSEPEstrutura do Mercado de Previdência Aberta, Capitalização e ResseguroCNSPSusepSUSEP- Autarquia vinculada ao M.Economia- É o BACEN dos Mercados de:- Seguro- Previdência Aberta- Capitalização- Resseguro- Desenvolver esses mercadosSUSEP - Principais Funções- Fiscalizar a constituição das instituições dos mercados de competência- Proteger a captação de poupança popular nos produtos de seu mercado- Zelar pelo interesse dos consumidores- Cumprir as normas e diretrizes do CNSP- Zelar pela liquidez e solvência das instituições que compõem o mercadoAtenção!Previdência Fechada = PREVICCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br10Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVICBancos Comerciais CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.brMercado BancárioBACENBancosPrevidência FechadaPREVICFundos de Pensão• Autarquia vinculada ao Ministério da Economia• Principais funções:o Fiscalização e Supervisão das EFPCo Execução das Políticas para o setoro Autorizar a constituição e funcionamento das EFPCo Promover a mediação e conciliação entre os participantes11Bancos de Investimento CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br12Bancos Múltiplos Corretoras e Distribuidoras de Valores (SCTVM e SDTVM)CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.brCrédito ImobiliárioBANCO AFinanciamento VeículoBANCO CFundo de InvestimentoBANCO DConta CorrenteBANCO BBancos MúltiplosInvestimentoComercialCrédito ImobiliárioArrendamento MercantilSCFI (Financeiras)Desenvolvimento (Público)Pode captar Por Depósito à VistaPara finalizar:✓ Surgiram com a intenção de racionalizar o sistema bancário✓ Deve ser uma S.A✓ Expressão “Banco” deve estar no nome✓ Pode publicar um único balanço (com todas as carteiras)13Sistemas de Liquidação e Custódia CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br14Brasil, Bolsa e Balcão – B3CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br15ANBIMACEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.brBancosAssociação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais - ANBIMAGestorasSCTVMSDTVMAdministra doras16CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.brCompromissosRepresentarDiálogo com GovernoDiálogo com Setor PrivadoBoas PráticasInformarPreçosÍndicesTransparênciaEducarCertificações Educação ContinuadaEducação FinanceiraAutorregularCódigos de Autorregulação Melhores PráticasCódigo ANBIMA de Melhores Práticas para Certificação ContinuadaObjetivo- Estabelecer princípios e regras- Permanente elevação da capacitação técnica dos profissionaisPara quem- Instituições participantes da Anbima- Instituições não participantes que queiram aderir ao CódigoPadrões de Conduta- Possuir código de ética e manter elevados padrões éticos- Verificar se profissionais estão habilitados para cumprir a função- Constante atualização dos profissionais- Divulgar informações claras ao mercado- Verificar e fiscalizar a necessidade de certificações para determinados cargos- Adotar procedimentos de controleCertificações- CPA-10- CPA-20- CEA- CGAEducação Continuada- Própria Anbima- Elaborar Questões- Novas CertificaçõesCódigo ANBIMA de Distribuição de Produtos Objetivos- Manter elevados padrões éticos- Estimular o funcionamento da atividade de distribuição- Manter transparência com o investidor- Promover a qualificação das InstituiçõesProdutos de Investimentos- Todos os Valores Mobiliários e Ativos Financeiros regulados por CVM e/ou BACEN- Exceto: Poupança, Fundos de Previdência Aberto e Fechado (IMPORTANTE)Obrigatoriedade- Todas as instituições participantes- Não filiadas que desejam participarExigências- Estar habilitado para distribuir produtos de investimentos- Prestar informações adequadas- Adotar procedimentos de “KYC” e “API”- Possuir política interna de capacitação para os envolvidosPublicidade- Selo Anbima- Rentabilidade Não é líquida de impostos- FGC- Sem promessa de rentabilidade17Código ANBIMA de Distribuição de Produtos de InvestimentoCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br18CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br19Código Anbima de Melhores Práticas para Oferta Pública CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br20Sistema de Pagamentos Brasileiro – SPBCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br21Lavagem de Dinheiro CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.brCONCEITO$$ Origem IlícitaLAVAGEM DE DINHEIRO$$ Origem aparentemente lícitaEMPREITEIRASPROPINAPolítico• Doações de Campanha• Carros• Imóveis• Consultorias• Palestras• Paraísos Fiscais• Empresas de Fachada3 a 10 anos MultaDe 1/3 até 2/3De 1/3 até 2/3Colocação OcultaçãoIntegraçãoEtapas Lavagem de Dinheiro (COI)▪ Movimentações em Espécie Acima de R$ de R$ 2.000Nome e CPF do Portador▪ Movimentações em Espécie Acima de R$ 50 mil▪ Movimentações Suspeitas de Qualquer ValorComunicação ao COAF 22CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.brPlenário do Coaf Composição ( U EP ,�1-..hTIRIO f\._,k.U�L'I(\ 1\1H 111H ® INISTfRJO OA.MTIÇA lL I��--­....... CVM o plenário é composto:• pelo presidente do Coaf, nomeado pe!lo presid'en e da República por indica�ão do ministro da Fazenda e que exerce a presidência do plenário • por 11 conselheiros, designados em a o do ministro da Fazenda Órgãos: Agência Brasileira de Inteligência (Abin), Banco Central do Brasil (BCB), Comissão de Valores Mobiliários (CVMJ, Ministério da Transparência e Controladoria-Geral da União (CGU), Departamento de Polícia Federal (OPF), Ministério da Justiça (MJ), Ministério das Relações Exteriores (MRE), Procuradoria­Geral da Fazenda Nacional (PGFN), Secretaria da Receita Federal do Brasil (RFB), Superintendência de Seguros Privados (Susep) e Ministério da Fazenda. CadastroKnow Your Costumer (KYC)• Possibilidade de Veto a determinados relacionamentos• Conhecimento da origem do patrimônio do cliente• Compatibilidade de transações• Origem e destino dos recursos• Identificação e análise de indícios de lavagem de $$Movimentação/Cadastro Manter por 10 anosObrigação de Cadastro e KYC• Serviços de aplicação de recursos de terceiros (bancos)• Compra e venda de moeda estrangeira• Custódia e distribuição de valores mobiliários• Bolsas de Valores• Seguradoras, Corretoras, Adm. De cartão de crédito• Sociedades de arrendamento mercantil• Venda de imóveis• Venda de joias e metais preciosos• Venda de bens de luxo e alto valor• Consultoria financeiraConheça Seu Colaborador▪ Atividades Passam a Ter Classificações de Riscos▪ Além de Colaboradores, Também fazem parte:Prestadores de Serviços, TerceirosAvaliação Interna de RiscoToda Instituição Financeira deve implementarObjetivo: Verificar possibilidade de I.F estar sendo usada para crime de Lavagem de Dinheiro RISCOCONTROLERISCOCONTROLE23Normas e Padrões Éticos CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.brAvaliação Interna de RiscoTipo de Cliente: Natureza Jurídica, Localização, Produtos e Serviços Utilizados Relacionamento com Outras PessoasPEP e Organizações Sem Fins Lucrativos Elencar e Classificar Produtos e ServiçosElencar e Classificar Canais e Ambientes de NegociaçãoElencar e Classificar os clientes em Baixo, Médio e Alto RiscoI.F Deve nomear um diretor (Não precisa ter função exclusiva) para tratar de PLDFTque será o representante junto aos reguladoresCLASSIFICARRISCO LDFT BAIXOMÉDIO ALTOCVM BACEN Anual Cada 2 AnosLiberdade Para Cada Instituição Do DiretorResponsável por implementar e cumprir medidas de PLDFTFará parte do processo administrativo junto com instituição Penas: Advertência | Multa | Inabilitação | CassaçãoNão Precisa ter Dedicação ExclusivaIndicadores de Efetividade - PLDFTContendo: Metodologia utilizada Testes Realizados Deficiências Verificadas na I.FPublicação:Deve ficar disponível ao órgão reguladorMonitoramentoOperações SuspeitasCarta Circular 4.001 – BacenPunições para as Instituições • Advertência• Inabilitação temporária• Cassação ou Suspensão• Multa de até:▪▪▪R$ 20 milhõesDobro da operaçãoAo dobro do lucro 24CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br25EXERCÍCIOS – MÓDULO 1ATENÇÃO:No meu site você encontra todas as questões comentadas e corrigidas em vídeo (professorlucassilva .com .br)3000. A Superintendência Nacional de Previdên-cia Complementar - PREVIC, tem entre as suas funções:a) Fiscalizar a comercialização dos planos deprevidência privada como PGBL e VGBLb) Responsável pela administração dos fun-dos de pensãoc) Autorizar o funcionamento e realizar a fis-calização das entidades fechadas de previ-dência complementard) Definir as diretrizes e normas do mercadode previdência complementar3001 - Analise as atribuições abaixo:I) Conceder financiamento imobiliárioII) Realizar intermediação de operações nabolsa de valoresIII) Administrar Fundos de InvestimentosRefere (m) se a atividade (s) de uma SCTVM:a) Somente IIb) I e IIc) II e IIId) Todas as alternativas3002 - O Banco Central do Brasil – BACEN é uma autarquia do governo federal e tem como fun-ção:a) Autorizar a emissão de papel moedab) Autorizar o funcionamento de instituição fi-nanceira estrangeirac) Coordenar a política monetáriad) Realizar operações de redesconto3003 - É uma carteira que deve estar presente em um BancoMúltiplo, obrigatoriamente:a) Comercialb) Crédito e Financiamentoc) Crédito Imobiliáriod) Desenvolvimento3004 - São ativos custodiados no SELICI. LFTII. LCIIII. LTNEstá correto:a) I e IIb) I e IIIc) II e IIId) I, II e III3005 - O Conselho Monetário Nacional - CMN, tem como função:a) Exercer a fiscalização das instituições finan-ceirasb) Conceder autorização para abertura debancos estrangeiros no Brasilc) Realizar operações de redesconto junto àsinstituições financeirasd) Definir as diretrizes e normas referentes aocâmbio3006 - É uma função da B3 (Fusão da BM&F + CE-TIP):a) Fazer o lançamento das ações registradasna CVMb) Fazer a liquidação dos ativos no exteriorc) Fazer a compensação de chequesd) Fazer a custódia e liquidação de derivativos3007 - Segundo o Código Anbima de Distribuição de Produtos, a rentabilidade informada dos ati-vos deve estar acompanhada do aviso de que:a) A rentabilidade não é líquida de impostosb) A rentabilidade futura será sempre maiorque a rentabilidade passadac) A rentabilidade não possui nenhum tipo deriscod) A rentabilidade possui cobertura do FundoGarantidor de Crédito - FGCCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br263008 - É uma função da Comissão de Valores Mo-biliários – CVM:a) Fiscalizar as instituições financeiras doramo bancáriob) Determina as diretrizes do mercado decâmbioc) Limitar os valores máximos de comissãoque podem ser cobrados pelas instituiçõesque participam do mercado de distribuiçãode valores mobiliáriosd) Estimular os investimentos em cadernetade poupança3009 - Seu cliente contratou um plano Vida Ge-rador de Benefício Livre - VGBL. Onde o mesmo pode obter mais informações sobre o plano, além da seguradora:a) Superintendência de Previdência Comple-mentar - PREVICb) Banco Central do Brasil - BACENc) Comissão de Valores Mobiliários - CVMd) Superintendência de Seguros Privados - SU-SEP3010 - É uma função do Banco Central do Brasil – BACEN:a) Atuar, através do Comitê de Política Mone-tária - COPOM, para definir a taxa meta deinflaçãob) Realizar, através de operações de redescon-to bancário, empréstimos de assistência àliquidez para as instituições financeirasc) Estimular a formação de poupança e dire-cionamento da mesma para o mercado devalores mobiliáriosd) Fiscalizar as instituições financeiras e não fi-nanceiras que atuam na gestão de recursosde terceiros3011 - É uma definição correta sobre o Sistema de Pagamentos Brasileiro - SPB:a) Sistema criado para transferir fundos entrebancos de um mesmo conglomeradob) Sistema criado para realização de DOC’spara valores superiores a R$ 5 milc) É a transferência de fundos próprio e de ter-ceiros realizados entre bancos em temporeal, com o objetivo de reduzir o risco sistê-micod) Sistema criado para gerenciar o risco de cré-dito das instituições ao custodiar todos osCDB’s emitidos por essas instituições3012 - Um Banco Múltiplo é constituído com a carteira Comercial e a de Crédito, Financiamento e Investimento. Esse banco está autorizado a:a) Captar por depósito à vista e também admi-nistrar fundos de investimentosb) Conceder crédito para médio prazo, porémnão pode captar pode depósito à vistac) Captar por depósito à vista e também con-ceder crédito para aquisição de bensd) Captar por depósito à vista e conceder cré-dito imobiliário3013 - É a entidade responsável pela fiscalização das operações de seguro, capitalização e previ-dência:a) SUSEPb) PREVICc) CMNd) CVM3014 - Depósito compulsório é um dos instrumen-tos de política monetária. A quem compete rece-ber os mesmos:a) COPOMb) BACENc) CMNd) Instituição Financeira onde o cliente possuaa conta3015 - Tipo de Sociedade que a Comissão de Valo-res Mobiliários – CVM, fiscaliza:a) Sociedades de Economia Mista que sejamde propriedade privadab) Sociedades Anônimas que possuem açõesnegociadas em Bolsa de Valores e Mercadode Balcãoc) Sociedades Anônimas que possuem açõesnegociadas em Bolsa de Valores e MercadoPrimáriod) Sociedades Limitadas que possuem açõesnegociadas em Bolsa de ValoresCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br273016 - Sobre a ANBIMA, assinale a alternativa correta:a) É uma associação de autorregulação forma-da pelas instituições financeiras e seus có-digos têm força de leib) É uma associação de autorregulação for-mada pelas instituições financeiras e seuscódigos são complementares à legislaçãovigentec) É um órgão governamental formada pelasinstituições financeiras e seus códigos sãocomplementares à legislação vigented) É um órgão governamental formada pelasinstituições financeiras e seus códigos têmforça de lei3017 - Conforme o código de Certificação Conti-nuada da ANBIMA, analise os objetivos abaixo:I. Estabelecer princípios e regras para o mer-cadoII. Proporcionar uma permanente elevação dacapacitação técnica dos profissionaisIII. Definir regras para a distribuição de produ-tos .Está (ão) correto (s):a) I e IIIb) I e IIc) II e IIId) Todas as alternativas3018 - O Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) é o conjunto de:a) entidades, sistemas e mecanismos relacio-nados com o processamento e a liquidaçãode operações de transferência de fundos,de operações com moeda estrangeira oucom ativo financeiros e valores mobiliários . b) instituições financeiras, cooperativas decrédito e centrais depositárias de ações ede títulos de dívida corporativa . c) sistemas eletrônicos disponibilizados pelogoverno brasileiro para transferência defundos e pagamentos de tributosd) sistemas e mecanismos que possuem re-lação com a liquidação de câmbio entre asinstituições financeiras3019 - Uma empresa decide abrir seu capital no mercado. Essa operação será coordenada por um (a):a) Banco de Investimentob) Banco Comercialc) Banco Múltiplo, com carteira comerciald) Comissão de Valores Mobiliários - CVM3020 - São funções de uma SCTVM, exceto:a) Administrar planos de capitalizaçãob) Administrar clubes de investimentosc) Administrar fundos de investimentosd) Realizar operações de câmbio3021 - Com relação à Lavagem de Dinheiro:a) Incorre na mesma pena quem, para ocultarou dissimular a utilização de bens, os con-verte em ativos lícitos .b) Incorre em pena menor quem, para ocultarou dissimular a utilização de bens, os con-verte em ativos lícitos .c) O procedimento de KYC (Know Your Client)não auxilia na prevenção de Lavagem de Di-nheirod) Uma das formas de se evitar a lavagem dedinheiro é utilizando o princípio da Barreirade Informação .3022 - Um operador da bolsa de valores é funcio-nário de uma corretora de valores e recebe uma ordem de compra de um determinado cliente. Porém, antes de repassar essa ordem de com-pra, prioriza as ordens de compra da sua própria corretora, em detrimento das ordens do cliente. Essa prática é conhecida como - a) Value At Riskb) Insider Tradingc) Front Deskd) Front Running3023 - Um determinado profissional tem acesso a uma informação que não está disponível para o mercado. É referente a uma certa empresa. Eledecide então contar para um amigo essa infor-mação e esse amigo compra as ações dessa em-presa. Nesse caso, a conduta do profissional -a) É uma conduta antiética e conhecida comoFront Runningb) É uma conduta antiética conhecida comoInsider Tradingc) É uma conduta antiética conhecida comoChurningd) Não é uma conduta antiética, pois o profis-sional não obteve ganho com essa informa-çãoCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br283024 - Analise as atividades abaixo:I. Cadastro com informações financeiras in-completasII. Contrabando e tráfico de drogasIII. Compra de imóvelPode (m) ser considerada (a) como a etapa de “Colocação” da Lavagem de Dinheiro:a) I e IIIb) I e IIc) Somente a IId) Somentea III3025 - Sobre o Insider Trade, assinale a alternati-va correta:a) É aquele que detém uma informação queainda não foi divulgada ao mercadob) É aquele que prioriza uma ordem de umcliente em detrimento de uma outra envia-da anteriormentec) É quem possui uma informação não públicae a utiliza para obter ganhos para si ou paraterceirosd) É quem divulga uma informação que haviasido publicada anteriormente3026 - Você trabalha no mercado financeiro e re-cebe a informação que uma empresa do setor aé-reo irá adquirir uma concorrente. Essa informa-ção ainda não foi publicada ao mercado. Nesse caso, você:a) Não pode negociar os ativos da companhianem para sua carteira nem para seus clien-tes, com base nessa informaçãob) Não pode negociar os ativos da companhiapara a sua carteira, mas pode indicar paraseus clientesc) Pode negociar os ativos da companhia, po-rém somente para a sua carteirad) Pode negociar os ativos da companhia parasua carteira ou para os clientes3027 - No caso de uma movimentação financeira atípica:a) A instituição financeira deve avisar ao BA-CENb) A instituição financeira deve avisar ao COAFc) A instituição financeira deve avisar ao CMNd) A instituição financeira deve avisar ao MP3028 - São produtos de investimentos, segundo o Código Anbima de Distribuição de Produtos:I. Títulos Públicos Federais e CDB’sII. Produtos de Previdência Complementar(VGBL e PGBL)III. Ações e DerivativosEstá (ão) correto (s):a) I e IIIb) I e IIc) II e IIId) I, II e III3029 - Conforme o código Anbima, para definição do OBJETIVO de investimento do investidor, deve ser considerado:I. Período que será mantido o investimentoII. Preferências de assunção de riscosIII. Finalidade do InvestimentoEstá (ão) correto (s):a) I e IIb) Somente Ic) Somente IId) I, II e III3030 - Conforme o código Anbima, para uma ade-quação do produto de investimento ao perfil do cliente é necessário se definir a situação finan-ceira desse cliente, considerando, no mínimo as seguintes informações:I. Valor das receitas regularesII. Valor dos ativos que compõem o patrimô-nioIII. Necessidade futura dos recursosEstá (ão) correto (s):a) I e IIb) Somente Ic) Somente IId) I, II e III3031 - A utilização do Selo Anbima:a) É para utilização das instituições que fazemparte da Anbima e também aquelas queaderirem ao código, mesmo não fazendoparte da Anbimab) É obrigatório para todas as instituições domercado financeiroc) É uma garantia de que o investimento nãopossui nenhum riscod) É uma forma de dar menos segurança parao investidorCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br293032 - Um gerente atende a um cliente que pos-sui um determinado valor para investir. Esse cliente informa que deseja alocar parte em ati-vos que ele leu em uma revista, que são os ETF's e o restante em imóveis. Com essas informações o gerente executa duas ações.I. Repassa a informação do cliente para aárea da instituição financeira que negociaETF'sII. Repassa o nome e telefone do cliente paraum amigo do gerente que é corretor deimóveis . Nesse caso, as duas atitudes foram, respectiva-mente:a) Correta e Incorretab) Incorreta e Incorretac) Correta e Corretad) Incorreta e Correta3033 - São atividades que não estão sujeitas as atividades de “Conheça Seu Cliente (Know Your Client) - a) Distribuição de Valores Mobiliáriosb) Comercialização de Joias e metais preciososc) Aplicações Financeirasd) Análise e classificação de risco de uma em-presa por meio de uma agência de risco3034 - Com relação ao crime de Lavagem de Di-nheiro, que tipo de pena pode ser imposta a quem praticar:a) Reclusão de até 3 anos mais multab) Reclusão de até 10 anos, somentec) Reclusão de até 10 anos mais multad) Reclusão de até 3 anos, somente3035 - Com relação as etapas do crime de lava-gem de dinheiro, assinale a ordem correta:a) Colocação, Ocultação e Integraçãob) Colocação, Ocultação e Integralizaçãoc) Ocultação, Colocação e Integraçãod) Integração, Ocultação e Colocação3036 - Prazo pelo qual a instituição financeira deve manter os registros de transações dos seus clientes e também cadastro de abertura de rela-cionamento:3037 - Com relação ao registro das operações dos clientes, as instituições financeiras são obriga-das a manter esses registros:a) Identificando o cliente e pelo prazo mínimode 5 anosb) Sem necessidade de identificar o cliente epelo prazo mínimo de 5 anosc) Identificando o cliente e pelo prazo mínimode 10 anosd) Sem necessidade de identificar o cliente epelo prazo mínimo de 10 anos3038 - É uma transação que pode ser considerada indício de Lavagem de Dinheiro:a) Transferências entre empresas do mesmogrupob) Com valores superiores a R$ 10 milhõesc) Transferências entre empresas de consulto-riad) Operações sem a identificação do benefici-ário final3039 - Uma instituição financeira percebe uma movimentação suspeita de lavagem de dinheiro. Nesse caso, deve avisar para:a) Polícia Federalb) BACENc) COAFd) Ministério Pública3040 - Valor de movimentação em espécie ou cartão pré pago que deve ser avisado ao COAF:a) R$ 100 milb) R$ 50 milc) R$ 10 mild) R$ 300 mil3041 - Estão obrigados a manter mecanismos e controles internos de combate e prevenção a lavagem de dinheiro, segundo a Lei sobre esse tema:a) Pessoa Física ou Jurídica que comercializejoias, imóveis e bens de luxob) Apenas os Bancos e as Instituições Finan-ceirasc) Somente as corretoras de câmbiod) Todo o Investidor Qualificado e ProfissionalCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.bra) 10 anos a partir da abertura da conta corrente e da data de realização da operaçãob) 10 anos a partir da data de realização da operaçãoc) 5 anos a partir da abertura da conta corrente e da data de realização da operaçãod) 5 anos a partir da data de realização da operação303042 - Em uma condenação por lavagem de di-nheiro, se houver colaboração espontânea com a investigação, a pena pode:a) Ser reduzida em até 2/3b) Ser reduzida em até 1/3c) Ser aumentada em até 2/3d) Ser reduzida em até 3 anos3043 - Valor máximo da multa aplicada pelo COAF para os casos de não cumprimento da legislação de combate à lavagem de dinheiro:a) R$ 2 milhõesb) R$ 200 milhõesc) R$ 10 milhõesd) R$ 20 milhões3044 - Você é gerente de um cliente e o mesmo possui movimentações suspeitas de lavagem de dinheiro. Nesse caso:a) Você deve avisar ao COAF, porém antes so-licitar autorização do cliente conforme oprincípio da confidencialidadeb) Você deve avisar ao COAF e somente depoisavisar o cliente .c) Você deve avisar ao COAF, sem avisar aocliente .d) Você deve avisar ao BACEN, sem avisar aocliente3045 - Você é gerente e possui em sua carteira um determinado cliente com renda declarada de R$ 5 mil. Esse cliente recebe uma transferência no valor de R$ 500 mil em sua conta corrente. Nesse caso, essa operação:a) Deve ser tratada como lavagem de dinheirob) Deve ser verificada a origem do recurso jun-tamente com o cliente e levantar mais infor-maçõesc) Deve ser informada ao COAF, pois é um va-lor acima de R$ 50 mild) Não precisa ser verificada, pois está dentroda compatibilidade de renda do cliente3046 - Um indivíduo praticou o crime de lavagem de dinheiro através de organização criminosa. Nesse caso, esse indivíduo terá a sua pena:a) Aumentada em até 2/3b) Reduzida em até 2/3c) Aumentada em até 1/3d) Aumentada em até 3 anos33047 - Você é gerente e possui em sua carteira um determinado cliente com renda declarada de R$ 5 mil. Esse cliente recebe uma transferência no valor de R$ 500 mil em sua conta corrente. Nesse caso, essa operação:a) Deve ser tratada como lavagem de dinheirob) Deve ser verificada a origem do recurso jun-tamente com o cliente e levantar mais infor-maçõesc) Deve ser informada ao COAF, poisé um va-lor acima de R$ 50 mild) Não precisa ser verificada, pois está dentroda compatibilidade de renda do cliente3048 - Segundo o Código de Distribuição de Pro-dutos da ANBIMA, trata-se de uma obrigação das instituições participantes e que aderirem ao có-digo:a) Garantir a rentabilidade dos produtos quesão distribuídos, quando forem de RendaFixab) Garantir que as informações dos produtospassaram por auditoria, realizada pelo pró-prio distribuidorc) Informar eventuais conflitos de interessesda atividade de distribuiçãod) Realizar a Marcação a Mercado desses ati-vos3049 - O Código de Distribuição de Produtos da ANBIMA, tem como objetivo estabelecer regras e princípios para a atividade de distribuição de produtos de investimentos. De acordo com esse código, na elaboração de materiais de publicida-de, as informações devem ser:a) Claras e não devem induzir o investidor aoerrob) Técnicas e elaboradas, tentando ser o maiscomplexo possível, já que o objetivo é infor-mar ao mercado e não ao investidorc) Claras e devem constar junto da promessade rentabilidade dos títulosd) Projetadas a partir de cenários construídossem dados técnicos3050 - Conforme o Código de Distribuição de Pro-dutos da ANBIMA, para se verificar a situação fi-nanceira de um cliente, a instituição deve consi-derar as seguintes informações, exceto:a) Valor e Ativos que compõem o patrimôniob) Conhecimento sobre os produtosc) Valor e tipo de rendad) Necessidade futura dos recursos que com-põem o patrimônio do clienteCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br313051 - Um determinado cliente deposita em um banco recursos oriundos de lavagem de dinheiro. Essa prática refere-se à qual etapa do crime de lavagem de dinheiro:a) Ocultaçãob) Integraçãoc) Colocaçãod) Internacionalização3052 - Você é gerente de uma Instituição Finan-ceira e o seu cliente deseja contratar um finan-ciamento habitacional. Você obriga o cliente a contratar um seguro de vida. Essa prática:a) É legal e conhecida como venda cruzadab) É ilegal e conhecida como venda cruzadac) É ilegal e conhecida como venda casadad) É legal e conhecida como venda casada3053 - O crime de Lavagem de Dinheiro ou Oculta-ção de Valores possui legislação específica. Com relação a esse crime quem é o órgão responsável pela fiscalização e recebimentos de informações sobre o mesmo:a) COAFb) BACENc) Polícia Federald) CMN3054 - São operações que devem ser avisadas ao COAF, exceto:a) Pagamento de boleto no valor de R$ 70 milem espécie em nome do correntistab) Saque no valor de R$ 15 mil em espécie e setratando de uma operação suspeitac) Recebimento de transferência em contacorrente no valor de R$ 120 mil, oriundo doexteriord) Depósitos em espécie durante vários diasseguidos no valor de R$ 9 .999GABARITO3000-C 3001-C 3002-D 3003-A 3004-B 3005-D 3006-D 3007-A 3008-C 3009-D3010-B 3011-C 3012-C 3013-A 3014-B 3015-B 3016-B 3017-B 3018-A 3019-A3020-A 3021-A 3022-D 3023-B 3024-D 3025-C 3026-A 3027-B 3028-A 3029-D3030-D 3031-A 3032-A 3033-D 3034-C 3035-A 3036-B 3037-C 3038-D 3039-C3040-B 3041-A 3042-A 3043-D 3044-C 3045-B 3046-A 3047-B 3048-C 3049-A3050-B 3051-C 3052-C 3053-A 3054-CCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br32 www.professorlucassilva.com.brQUESTÕES NOVAS3401. É objetivo de quem busca métodos para lavar dinheiro, fazer com que recursos:a) Lícitos pareçam ser de origem ilícita via operações do mercado de investimentosb) Ilícitos aparentem origem lícita, usando diversas estratégiasc) Ilícitos aparentem legalidade apenas através da compra de imóveisd) Lícitos sejam devidamente considerados pela Receita Federal3402. O crime de lavagem de dinheiro, tem uma pena que pode chegar a ser de ate ___ anos, mas pode ser reduzida se _______ e aumentada se ____Completando as lacunas acima:a) 10 anos, o autor colaborar com as autoridades, for realizado por meio de organização criminosab) 3 anos, o autor colaborar com as autoridades, for realizado de forma reiteradac) 10 anos, o autor for réu primário, representar prejuízo superior a 1 milhão de reaisd) 5 anos, o autor for réu primário, for realizado por meio de organização criminosa3403. Durante o processo de ocultação, um criminoso vai procurar:a) Inserir os recursos ilícitos no sistema financeiro, através da compra de bens, transações e depósitosb) Criar empresas, investir em negócios lícitos e realizar operações justificadas de forma contábilc) Movimentar os recursos em diversos países que não exigem comprovação de origem e/ou utilizar de "laranjas" - transacionando os recursos entre pessoas físicas ou jurídicas diversasd) Obter rendimentos com os recursos obtidos através de contas poupança, contas de investimento e transações imobiliárias3404. Não são pessoas obrigadas conforme Lei 9.613:a) Pessoas físicas e jurídicas que comercializem joias, pedras e metais preciososb) Pessoas físicas e jurídicas que comercializem objetos de arte e antiguidadesc) Pessoas jurídicas que recebam recursos públicos via políticas de incentivod) As seguradoras e corretoras de seguro3405. São pré requisitos de movimentações que devem ser informados ao COAF:I. Suspeitas e acima de 50 milII. Em espécie e acima de 100 milIII. Em espécie acima de 2 mil com nome e CPF do portadorEstão corretas as alternativasa) Todasb) I, IIc) II e IIId) Nenhuma3406. Utilizando-se das informações coletadas no processo de KYC, uma instituição financeira tem condições de avaliar:I. Se a renda do cliente é compatível com suas movimentaçõesII. Se a profissão do cliente é compatível com seu patrimônio financeiroIII. Se o cliente possui riscos relevantes para lavagem de dinheiroSão corretas:a) Todasb) I e IIIc) I e IId) II e III3407. A AIR (Avaliação Interna de Risco) deve ser feita levando em conta diversos perfis de risco existentes em uma instituição financeira e ter uma reavaliação periódica. É corretor afirmar sobre ela:a) A revisão da AIR deve ser feita apenas quando houver mudanças nos perfis de riscob) O perfil de risco de pessoas físicas deve tratar todas as pessoas de forma idênticac) Seu cumprimento fica sob responsabilidade de um diretor designado na IFd) Não é exigida que se estenda aos prestadores de serviço terceirizados33www.professorlucassilva.com.br3408. Caso uma entidade sujeita à lei 9.613 de 03 de março de 1998 não cumpra as obrigações relativas à PLD ela pode receber diversos tipos de sanções:I. advertênciaII. multa de no máximo 10 milhões de reaisIII. multa no dobro do valor ilícito identificadoIV. inabilitação pelo prazo de até 5 anosV. cassação da autorização para funcionamentoEstão corretas e podem ser aplicadas de forma cumulativa:a) I, II e IIIb) II, III e IVc) I, III e Vd) I, III e IV3409. Dentre as muitas normativas associadas ao desenvolvimento de ferramentas legais para prevenção à lavagem de dinheiro podemos associar:a) ICVM 617 – PLD no âmbito do mercado de valores mobiliáriosb) Carta Circular Bacen 4.001 – Penalidades Administrativasc) ICVM 555 – Regulamentação dos Fundos de Investimentosd) Carta Circular Bacen 3.858 – Operações suspeitas3410. É correto afirmar que a maior e a menor pena possível para quem incorre no crime de PLD é:a) 3 anos (menor) e 10 anos (maior)b) 1 ano (menor) 16,7 anos (maior)c) 2 anos (menor) e 13,3 anos (maior)d) 3 anos (menor) e 20 anos (maior)GABARITO3401 B 3402 A 3403 C 3404 C 3405 D 3406 A 3407 C 3408 C 3409 A 3410 B34MÓDULO 2Princípios Básicos de Economia e Finanças (5 a 15%)Produto Interno Bruto - PIBÍndices de Inflação CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br35Taxa Selic, DI e COPOMCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br3637Taxa Referencial– TRCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br38Taxa de Câmbio CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br39Política MonetáriaCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br40CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br41Política Fiscal Conceitos Básicos de Finanças CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br42Cálculos Básicos com a HP 12-CCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br43Tabela SAC e Tabela PriceCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br44CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br45Análise de Investimentos: TIR, VPL e TMACEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br46CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br47EXERCÍCIOS – MÓDULO 2ATENÇÃO:No meu site você encontra todas as questões comentadas e corrigidas em vídeo (professorlucassilva .com .br)3055 - Luciano pegou emprestado com um amigo o valor de R$ 50.000. E pagará em 4 parcelas daseguinte forma:30 dias: R$ 20 .00060 dias: R$ 10 .000120 dias: R$ 30 .000Qual é a taxa de juros desse empréstimo - a) 5,89% a .mb) 3,75% a .mc) 9,15% a .md) 7 .26% a .m3056 - Considerando a inflação de 6 meses con-forme abaixo:Janeiro: + 0,16%Fevereiro: +0,35%Março: - 0,16%Abril: - 0,02%Maio: + 0,05%Junho: - 0,02%Qual foi a inflação acumulada no período:a) 0,3600%b) 0,3598%c) 0,3698%d) 0,3740%3057 - O IPVA de um determinado ano tem o valor total de R$ 2.200 e pode ser pago em 4 parcelas sem juros de R$ 550,00, sendo a primeira paga no ato. Ou, se for à vista, pode ser pago com descon-to de 4,5%. Nesse caso, qual a taxa de juro embu-tida na operação parcelada?a) 3,16% a .mb) Zeroc) 4,25% a .md) 0,99% a .m3058 - Sobre a taxa de câmbio:a) Os exportadores são ofertantes de moedaestrangeirab) É uma taxa fixa, definida pelo Banco Cen-tralc) É a média das operações de importações eexportações, somented) Não afeta a Balança de Pagamentos do país3059 - Um investimento com rendimento nomi-nal de 15% e que teve inflação no mesmo período de 5%, teve uma taxa real de aproximadamente:a) 5%b) 20%c) 15%d) 10%3060 - Em um regime cambial de taxa flutuante, com a conta corrente e a conta de capitais sendo superavitárias e sem uma intervenção da autori-dade monetária, é de se esperar que:a) Valorize a moeda localb) Desvalorize a moeda localc) O governo atue no câmbio para reduzir aalta da moeda estrangeirad) O governo atue no câmbio para aumentar acotação da moeda estrangeira3061 - A diferença entre capitalização simples e composta é que na primeira:a) O juros de cada período é incorporado aocapital principal para cálculo dos juros perí-odo seguinteb) O juros de cada período não é incorporadoao capital principal para cálculo dos jurosdo período seguintec) Existe a incidência de juros sobre jurosd) Sempre a rentabilidade real é maior do quea rentabilidade nominalCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br483062 - Para o cálculo do Produto Interno Bruto – PIB, devemos considerar:a) As importações menos as exportaçõesb) Todos os bens e serviçosc) Somente os bens e serviços finaisd) As importações mais as exportações3063 - O Produto Interno Bruto é um indicador econômico de extrema importância. Para o seu cálculo, sob a ótica do consumo, deve-se utilizar a seguinte fórmula:a) C + I + G + NXb) C + I + G – NXc) C + G + NX – Id) C + G + I – X + N3064 - Considerando que em um determinado período a inflação calculada foi de 5%, analise os rendimentos abaixo, para o mesmo período:I. Poupança: 4%II. CDB: 6%III. Ações: 8%Nesse caso, em relação à rentabilidade real, os três produtos tiveram, respectivamente rentabi-lidade:a) Positiva, negativa e positivab) Positiva, positiva e positivac) Negativa, negativa e positivad) Negativa, positiva e positiva3065 - Índice oficial de inflação do nosso país e utilizado no sistema de “Metas de Inflação” do governo:a) IGP-Mb) IPCAc) IGP-DId) Selic3066 - Um determinado investimento obteve uma rentabilidade real de 8% no ano de 2018. Para o mesmo período a inflação foi de 3%. Qual foi a taxa real da aplicação:a) 5%b) 4,85%c) 4,91%d) 5,25%3067 - São índices que formam o IGP-M:a) IPA, IPC e IPCAb) IPA, INCC e IPCAc) IPA, IPC e CDId) IPA, IPC e INCC3068 - Com intenção de reduzir a demanda agre-gada da economia, o BACEN deveria realizar qual tipo de alteração na política monetária:a) Diminuir o depósito compulsóriob) Aumentar o depósito compulsórioc) Reduzir a taxa do redescontod) Realizar operações de “open market” decompra de títulos 3069 - Sobre o IPCA, assinale a alternativa corre-ta:a) É o índice oficial de inflação, calculado peloIBGEb) É o índice oficial de inflação, calculado pelaFGVc) É formado por quatro índices - IPA, IPC eINCCd) É o índice oficial de inflação, calculado e di-vulgado pelo BACEN3070 - Taxa obtida a partir da média das opera-ções interbancárias lastreadas com títulos púbi-cos:a) Selic Metab) Selic Overc) CDId) T .R3071 - O Comitê de Política Monetária – COPOM, tem como objetivo:a) Definir a taxa Selic Over, que serve como re-ferência para o mercado financeirob) Definir a taxa CDI, que serve como referên-cia para o mercado financeiroc) Definir a taxa Selic Meta, que serve comoreferência para o mercado financeirod) Definir a taxa de juros dos títulos privados3072 - Quando o BACEN reduz o depósito compul-sório é de se esperar que a liquidez da economia _________, as taxas de juros praticadas _________ e o consumo __________.As lacunas podem ser completadas, respectiva-mente por:a) aumente, caiam, aumenteb) aumente, caiam, caiac) caia, aumentem, caiad) caia, caiam, aumenteCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br493073 - Quando os índices de inflação estão acima da meta traçada pelo CMN, é de se esperar que o Comitê de Política Monetária – COPOM:a) Reduza a taxa de juros na sua próxima reu-niãob) Mantenha a taxa de juros no mesmo pata-marc) Aumente o depósito compulsóriod) Aumente a taxa de juros na sua próximareunião3074 - Em cenários onde a taxa de inflação está muito alta, sem qualquer outra mudança de ju-ros, é de se esperar que a rentabilidade real das aplicações:a) Diminuab) Aumentec) Se mantenha iguald) Não é possível afirmar3075 - Sobre a taxa DI, assinale a alternativa cor-reta:a) Apurada diariamente com base 360 dias(dias corridos)b) Apurada diariamente com base 252 dias(dias úteis)c) Apurada mensalmente com base 252 dias(dias úteis)d) Apurada anualmente com base 252 dias(dias úteis)3076 - A diferença entre Taxa Real e Taxa Nomi-nal é que:a) A primeira desconta a inflação e a segundanãob) A segunda desconta a inflação e a primeiranãoc) As duas descontam a inflaçãod) A primeira já está liquida de impostos e asegunda não3077 - Objetivo do Comitê de Política Monetária – COPOM:a) Realizar a política monetáriab) Definir a taxa de juros das aplicações finan-ceirasc) Definir a Meta da Taxa Selicd) Definir a Taxa Selic Over3078 - Com relação ao IGP-M:a) É calculado e divulgado pelo BACENb) É calculado e divulgado pelo IBGEc) É calculado e divulgado pelo CMNd) É calculado e divulgado pela FGV3079 - Taxa calculada a partir da média das ope-rações realizadas com LTN:a) Selicb) T .Rc) CDId) CDB3080 - Com relação à composição do IGP-M, assi-nale a alternativa correta:a) 60% IPA, 30% IPC e 10% INCCb) 60% IPC, 30% IPA e 10% INCCc)60% INCC, 30% IPA e 10% IPCd) 60% IPCA, 30% IPC e 10% INCC3081 - Com relação à Taxa Selic Over, podemos afirmar que:a) A mesma altera somente nas reuniões doCOPOMb) A mesma pode alterar todos os dias do anoc) A mesma pode alterar somente nos diasúteisd) A mesma altera uma vez por ano3082 - É a taxa que representa a cotação oficial do câmbio do nosso país:a) Taxa de Câmbiob) PTAXc) CDId) Selic Over3083 - Sobre a taxa de câmbio no Brasil, podemos afirmar:a) A taxa é flutuante e sofre intervenções doBACENb) A taxa é flutuante, porém não sofre inter-venções do BACENc) A taxa é fixad) A taxa é flutuante a partir de um determi-nado patamar3084 - Observe o cenário econômico abaixo, com as rentabilidades para o período de 1 ano:Poupança: 4,75%CDB: 8%IPCA: 6%Nesse caso, podemos afirmar que:a) Os dois investimentos tiveram rentabilida-de real negativab) A poupança teve rentabilidade real positivac) O CDB teve rentabilidade real de 2%d) O CDB teve rentabilidade real um pouco in-ferior a 2%CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br503085 - Em uma situação onde está ocorrendo a desvalorização do real frente ao dólar, podemos afirmar que:a) Melhora as condições para importaçõesb) Melhora as condições para exportaçõesc) Não afeta o cenário para exportações nemimportaçõesd) Melhora a situação para viajar para o exte-rior3086 - Com relação à capitalização através de Ju-ros Compostos, assinale a alternativa correta:a) O cálculo dos juros ocorre sempre sobre omontante do período anterior, somado aosjuros já acumuladosb) O cálculo dos juros ocorre sempre sobre omontante inicialc) Não há “juros sobre juros”d) Sempre terá menores resultados finais doque os juros simples3087 - A diferença entre Taxa Selic Meta e Selic Over é que:a) A primeira é definida pelo mercado e a se-gunda pelo Copomb) A primeira é definida a partir das negocia-ções com títulos privados e a segunda comtítulos públicosc) A primeira é uma taxa anual enquanto a se-gunda é semestrald) A primeira é definida pelo Copom e a segun-da pelo mercadoGABARITO3055-D 3056-B 3057-A 3058-A 3059-D 3060-A 3061-B 3062-C 3063-A 3064-D3065-B 3066-B 3067-D 3068-B 3069-A 3070-B 3071-C 3072-A 3073-D 3074-A3075-B 3076-A 3077-C 3078-D 3079-B 3080-A 3081-C 3082-B 3083-A 3084-D3085-B 3086-A 3087-DCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br51MÓDULO 3Instrumentos de Renda Fixa, Renda Variável e Derivativos (15 a 25%)Caderneta de PoupançaCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br52CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br53Títulos Públicos Federais CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br54Índice de Mercado Anbima – IMACEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br55Certificado de Depósito Bancário – CDBCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br56Recibo de Depósito Bancário – RDBCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br57Depósito a Prazo com Garantia Especial – DPGECEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br58CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br59Debêntures CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br60Nota Promissória – Commercial PaperCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.brCaptar $$$$Capital PróprioDívidaNota Promissória(Renda Fixa)Sociedade AnônimaNÃO financeiraCredor• Investimento emCapital de Giro• Forma de captaçãomais ágil• Similar à debêntureNota Promissória (Dívida)NÃO possui FGC61Certificado de Recebíveis – CRI e CRACEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.brCaracterísticas GeraisDefinição • Título de dívida de curto prazoJuros• Prefixado• Pós Fixado• HíbridoPrazo Mínimo • 30 diasPrazo Máximo 360 dias (S.A Aberta e Fechada)Tributação Tabela Regressiva I.RGarantia SEM ter Garantia Real62Letra de Crédito Imobiliário – LCICEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br63CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br64Letra de Crédito do Agronegócio – LCACEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br65Letra FinanceiraCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br66Letra de CâmbioCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br67Cálculos com Títulos de Renda FixaCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br68Títulos do Tesouro Norte AmericanoCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br69Títulos Brasileiros no Exterior: Globalbonds e EurobonsCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br70Certificate of Deposit (CD’s) e Commercial Paper (CP)CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br71CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br72Risco de CréditoRisco Operacional CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br73Risco de MercadoCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br74Risco de LiquidezRisco PaísCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br75Risco CambialYield to Maturity e Current Yield CUPOMPREÇO ATUALCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br76DurationCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br77Cálculos com DurationFundo Garantidor de Crédito – FGC CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br78CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br79CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br80Mercado Primário e Secundário Captar $$$$DívidaCapital PróprioAÇÕES(Renda Variável)Emissor Coordenador da Oferta PúblicaOperação de UnderwritingTipo de Underwritting RiscoFIRME Instituição FinanceiraMELHORES ESFORÇOS EmissorRESIDUAL (Stand By) AmbosCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br81Participantes de Uma Oferta PúblicaAÇÕESMercadoPrimárioMercadoSecundárioCaptação para EmpresaAÇÕESLiquidez para Investidorr--Prof.------, LUCAS SILVA = EXAME 1,_. Certificações __. � Secretaria da Cultura Davos MERCADOS Log precifica sua oferta primária a R$ 22,50 por ação Capital social da empresa de galpões logísticos passará a ser de 2,05 bilhões de reais Por Redação Exame, com agências 0 23 out 2019, 10h13 - Publicado em 23 out 2019, 10h12 A Log Commercial Properties precificou na terça-feira oferta primária com esforços restritos a 22,50 reais por ação, em operação que movimentou 367,875 milhões de reais, de acordo com fato relevante disponível na Comissão de Valores Mobiliário (CVM) nesta quarta-feira_ A operação, coordenada por Banco BTG Pactuai, Bradesco 881, ltaú BBA e XP Investimentos, previa a distribuição inicialmente de 21 milhões de ações, e potencial acréscimo de até 35% para atender eventual excesso de demanda(ações adicionais) - o que ocorreu, uma vez que foram emitidas 28.350.000 novas ações. De acordo com a Log, os recursos líquidos provenientes da oferta restrita serão destinados ao cumprimento do plano de negócios da companhia, notadamente para crescimento das operações e investimento em novos empreendimentos. CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br82Tipos de Ações e Riscos CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br83Ganhos com Ações CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br84ADR’s e BDR’sCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br85CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br86ADR’s e BDR’s Patrocinados e Não Patrocinados e GDR’sAnálise Técnica e FundamentalistaCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br87Governança CorporativaCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br88Tributação em AçõesCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br89CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br90Índices da Bolsa de ValoresCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br91Indicadores para Avaliação de AçõesCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br92Introdução a DerivativosCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br93Mercado a TermoCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br94CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br95SwapCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br96Mercado de Opções CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br97CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br98CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br99Estratégia com OpçõesCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br100CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br101CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br102Mercado FuturoCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br103CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br104Certificado de Operações Estruturadas – COECEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br105CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br106EXERCÍCIOS – MÓDULO 3ATENÇÃO:No meu site você encontra todas as questões comentadas e corrigidas em vídeo (professorlucassilva .com .br)3088 - Um determinado investidor comprou uma ação no mercado à vista e quer se proteger da queda desse ativo. Para fazer hedge dessa posi-ção, você deveria indicar:a) Comprar uma callb) Vender uma callc) Comprar uma putd) Vender uma put3089 - Uma debênture emitida pela Petrobrás com valor de face de R$ 1.000 está sendo negocia-da com deságio de 12%. A mesma paga cupom se-mestral com taxa de 10% a.a. O prazo é de 2 anos. Qual o YTM desse título:a) 8,54% a .sb) 8,54% a .ac) 8,67% a .sd) 8,67% a .a3090 - Seu cliente possui uma carteira com a se-guinte formação:Posição %Vendido Ibovespa 25%Comprado Dólar 10%Comprado Juros 80%Comprado Inflação 10%Qual dos movimentos abaixo impactaria mais de forma negativa essa carteira:a) 5% de Alta no Ibovespab) 10% de Queda no Dólarc) 10% de Alta nos Jurosd) 5% de Alta na Inflação3091 - Utilizando somente o indicador P/L, qual das ações abaixo você deveria comprar:Ação Preço LPAA R$ 20 R$ 3B R$ 25 R$ 3,25C R$ 18 R$ 2,75D R$ 16 R$ 2,35a) Ab) Bc) Cd) D3092 - Tipo de opção que pode ser exercida a qualquer momento até a data de vencimento:a) Europeiab) Brasileirac) Americanad) Opção de compra3093 - Trata-se de uma informação que deve constar, obrigatoriamente, na escritura de uma debênture - a) A informação de intervenção de um AgenteFiduciáriob) A classificação de risco concedida por umaagência de Rating de Créditoc) Direitos iguais para os detentores de todasas debêntures, independente da série quepertencerd) Informação de que o Agente Fiduciário iráhonrar o risco de não pagamento por partedo emissor da debênture3094 - Uma S.A não financeira está necessitando de recursos para capital de giro. Uma opção para captar recursos de forma rápida, seria:a) Açõesb) CDBc) Notas Promissóriasd) LCICEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br1073095 - O Índice de Governança Corporativa – IGC contempla empresas com boas práticas de Go-vernança Corporativa. Para fazer parte desse ín-dice, a empresa deve estar em que nível de Go-vernança Corporativaa) Novo Mercado, Nível 1 ou Nível 2b) Novo Mercado, somentec) Nível 1 e Nível 2, somented) Nível 2, somente3096 - Uma debênture conversível é aquela que:a) Pode ser convertida em dinheiro a qualquermomentob) Pode ser recomprada pelo emissorc) Pode ser convertida em ações na data doseu resgated) Pode ser convertida em ações a qualquermomento3097 - Sobre o Certificado de Depósito Bancário - CDB:a) Possui garantia limitada do Fundo Garanti-dor de Crédito - FGCb) Tem prazo máximo de 720 diasc) Possui tributação diferenciada se for prefi-xado ou pós fixadod) Possui isenção de I .R para aplicações até R$20 mil3098 - Seu cliente ao operar no Tesouro Direto deseja aplicar em um título que seja corrigido pela inflação e que não tenha risco de reinvesti-mento. Nesse caso, deverá escolher:a) Tesouro IPCA + com Juros Semestrais (NTN--B)b) Tesouro Selic (LFT)c) Tesouro Prefixado (LTN)d) Tesouro IPCA + (NTN-B Principal)3099 - É correto afirmar sobre os Eurobonds:a) Que representam participação societáriaempresas brasileirasb) São títulos de dívida, emitidos exclusiva-mente na Europac) São títulos de dívida, emitidos ao redor domundod) São títulos de dívida, emitidos exclusiva-mente na moeda Euro3100 - Título emitido pelo governo americano que é atualizado pela inflação:a) T-Bondb) T-Billc) TIPSd) T-Note3101 - Seu cliente comprou um lote de LTN com vencimento para 2021. O risco de liquidez pre-sente nessa aplicação está na possibilidade de:a) Alteração do valor do título em face dasmudanças da taxa de jurosb) Impossibilidade de vender o ativo antes de2021 pelo seu preço justo, por falta de com-pradores no mercadoc) Não pagamento por parte do emissor do tí-tulo do compromissod) Falta de cobertura do FGC para o título3102 - Sobre a remuneração da poupança:a) Se dá pela média do valor mantido duranteo períodob) Se dá pelo menor saldo durante um perío-doc) Se dá pelo maior saldo durante um períodod) Se dá pela soma dos saldos de um determi-nado período3103 - Um cliente foi até o banco para saber mais informações sobre a nova poupança. O gerente o informa que:I. A rentabilidade é de 0,5% a .m + T .R inde-pendente da meta da Taxa SelicII. É isento de Imposto de Renda para PessoaFísica, para aplicações de qualquer valorIII. Possui cobertura do Fundo Garantidor deCrédito - FGCEstá (ão) correto (s):a) I e IIb) I e IIIc) II e IIId) I, II e III3104 - Responsável pelo recolhimento do Impos-to de Renda no mercado de ações:a) Próprio investidorb) Bolsa de valoresc) Corretora de valoresd) Administrador3105 - Quando um cliente faz uma operação com lucro, no mercado de ações, não day trade, aci-ma de R$ 20 mil, essa operação será tributada com qual alíquota de I.R:a) 20%b) 15%c) Dependo do prazod) IsentoCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br1083106 - Seu cliente compra um Título Tesouro IPCA + Com Juros Semestrais 2045. Com relação à tri-butação do Imposto de Renda:a) Ocorrerá somente no vencimento do título .b) Ocorrerá no pagamento dos juros semes-trais e também no vencimento do título,conforme tabela regressivac) Ocorrerá no pagamento dos juros semes-trais e também no vencimento do título,conforme tabela progressivad) Ocorrerá somente no pagamento dos jurossemestrais3107 - Seu cliente pessoa física deseja um pro-duto com vantagem tributária e garantido pelo FGC. Você deveria indicar:a) CDBb) LCIc) Açõesd) Debêntures Incentivadas3108 - Com relação ao imposto de renda (I.R) em uma aplicação de Certificado de Depósito Bancá-rio - CDB:a) Ocorre nos últimos dias úteis de Maio e No-vembrob) Incide com a tabela regressiva do I .R sobreo valor total resgatado pelo clientec) Incide com a tabela regressiva do I .R sobreo valor total do rendimento do cliented) Incide com a tabela progressiva do I .R sobreo valor total do rendimento do cliente3109 - Um determinado investidor faz o lança-mento de uma PUT descoberta conforme dados abaixo:PUTPrêmio - 1,20Preço Exercício - R$ 20,00Preço de Mercado no Vencimento - R$ 25,00Nessa situação, qual será o resultado financeiro dessa operação para esse lançador:a) + R$ 3,80b) – R$ 3,80c) + R$ 1,20d) – R$ 1,203110 - Um determinado investidor faz o compra de uma CALL conforme dados abaixo:CALLPrêmio - 2,50Preço Exercício - R$ 40,00Preço de Mercado no Vencimento - R$ 50,00Nessa situação, qual será o resultado financeiro dessa operação para esse lançador:a) + R$ 7,50b) – R$ 7,50c) + R$ 2,50d) – R$ 2,503111 - Sobre debêntures, assinale a alternativa correta:a) Dá direito a voto para os detentores nas as-sembleias da empresab) Possui participação nos lucros da compa-nhia emissorac) Em nenhuma hipótese pode ser convertidaem açõesd) Pode ter sua rentabilidade repactuada, seessa cláusula estiver na escritura3112 - Para um investidor que deseja proteção do Fundo Garantidor de Crédito e também econo-mia fiscal, você deveria recomendar - a) Debêntures Incentivadasb) CDBc) LCId) CRI3113 - O dividendo é a divisão do lucro de uma companhia. E é um direito do qual o acionista - a) Pode ser privado através de assembleiab) Pode ser privado através de determinaçãodo presidente da companhiac) Pode ser privado através do estatuto dacompanhiad) Não pode ser privado3114 - Um determinado cliente leu em uma revis-ta que a inflação nos próximos anos será muito alta. Porém, ele está posicionado em um investi-mento com taxa prefixada e o mesmo não pode ser desmontado agora. Você sugere então que ele faça uma operação de Swap, com o seguinte posicionamento:a) Ativo em Taxa Pré e Passivo em IPCAb) Ativo em IPCA e Passivo em Taxa Préc) Ativo em IPCA e Passivo em Taxa Pósd) Ativo em Taxa Pós e Passivo em IPCACEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br1093115 - Um determinado investidor fez uma apli-cação em debêntures pelo prazo de 181 dias e obteve lucro de R$ 421 mil. Com relação à tribu-tação, analise os itens abaixo - I. A Instituição Emissora irá reter o valor doimposto devidoII. A alíquota do imposto de renda é de 15%III. A base de cálculo para cobrança do I .R é orendimento da operação . Está (ão) correto (s) - a) I e IIb) I e IIIc) Apenas Id) Apenas III3116 - Um determinado investidor faz uma apli-cação no mercado futuro do Ibovespa quando es-tava em 80 mil pontos. A operação é encerrada com o Ibovespa futuro em 100 mil pontos. O va-lor investido foi de R$ 200 mil. Qual será o retor-no líquido dessa operação (desconsiderar custo de corretagem):a) R$ 42,5 milb) R$ 50 milc) R$ 40 mild) R$ 30 mil3117 - Título Público do tipo zero cupom e nego-ciado com deságio sobre o valor de face:a) LTNb) LFNc) NTN-Bd) NTN-F3118 - Seu cliente deseja um investimento que conte com proteção contra a inflação. Você deve-ria indicar:a) Letra Financeira do Tesouro – LFTb) Letra de Crédito Imobiliário – LCIc) Nota do Tesouro Nacional – Série B – NTN-Bd) Nota do Tesouro Nacional – Série F – NTN-F3119 - Um investimento de R$ 10 mil em uma Le-tra de Câmbio por 150 dias corridos com rentabi-lidade de 5% a.p terá qual valor de resgate líqui-do.a) R$ 10 .500,80b) R$ 10 .387,50c) R$ 10 .667,90d) R$ 10 .880,993120 - São ações que dão direito a voto nas as-sembleias da companhia:a) Ordináriasb) Preferenciaisc) Subordinadasd) De fruição3121 - O gráfico abaixo representa qual posição no mercado de ações:a) Titular de uma Callb) Lançador de uma Callc) Titular de uma Putd) Lançador de uma Put3122 - Sobre o Juros Sobre Capital Próprio – JSCP, assinale a alternativa correta:a) São isentos de Imposto de Renda e se origi-nam em lucros retidosb) Se originam de lucros retidos e possuem I .Rconforme tabela regressiva do I .Rc) São os lucros da companhia sendo distribu-ídos e são isentos de I .Rd) Se originam de lucros retidos e possuem I .Rcom alíquota única de 15%3123 - Com relação ao Mercado Primário, assina-le a alternativa correta:a) É onde são emitidos títulos pela primei-ra vez e os recursos captados vão para osacionistasb) É onde são emitidos títulos pela primeiravez e os recursos captados vão para a em-presa emissorac) É onde são comercializados títulos já exis-tentes e os recursos captados vão para aempresad) É onde são comercializados títulos já exis-tentes e os recursos captados vão para osatuais acionistas3124 - Número máximo de participantes de um Clube de Ações:a) 50b) 150c) 3d) 30CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br1103125 - Um determinado cliente fez uma aplicação em um CDB pelo prazo de 200 dias. Qual será a tributação no resgate:a) IOF e IR (20%)b) IOF e IR (22,50%)c) Somente IR (22,50%)d) Somente IR (20%)3126 - Se um cliente investir em Letra Financeira do Tesouro – LFT, terá sua rentabilidade:a) Creditada semestralmente atualizada pelaTaxa Selicb) Creditada semestralmente atualizada pelaTaxa CDIc) Creditada no vencimento do título, atualiza-da pela Taxa Selicd) Creditada no vencimento do título, atualiza-da pela Taxa CDI3127 - Uma aplicação realizada em caderneta de poupança, em 2015, por uma pessoa física, terá a sua rentabilidade:a) Creditada mensalmente com taxa de 0,5%ao mêsb) Creditada diariamente com taxa de 0,5% aomêsc) Atrelada a Taxa Selic, se essa estiver abaixode 9% ao anod) Atrelada a Taxa Selic, se essa estiver abaixode 8,5% ao ano3128 - Os Títulos Públicos Federais são emitidos por qual órgão:a) BACENb) Tesouro Nacionalc) Banco do Brasild) CMN3129 - Responsável pelo recolhimento do Impos-to de Renda que incide sobre as aplicações em Certificado de Depósito Bancário – CDB:a) Instituição que emitiu o certificadob) Próprio investidorc) Bolsa de Valoresd) Bacen3130 - O Governo Federal emite títulos públicos para financiar a sua dívida através do Tesouro Nacional. Uma das formas de comercialização desses títulos é através do Tesouro Direto, que possui como característica:a) Títulos que podem ser comprados sem ne-nhum limite de valorb) Liquidez diária para os títulos através doprograma de recompra do Tesouro Nacio-nalc) Garantia do Fundo Garantidor de Crédito -FGC para os títulos emitidosd) Oferta de títulos privados para a realizaçãode investimentos3131 - São títulos que possuem garantia do FGC:a) CDB, LCI e LCAb) CDB, LCI e Açõesc) CDB, LCI e Debênturesd) LCI, LCA e Ações3132 - Um investidor pessoa físicafez uma aplica-ção em LCI e resgatou 80 dias depois com renta-bilidade acima de R$ 50 mil. Nesse caso:a) Deverá pagar I .R com alíquota de 22,50%b) Deverá pagar I .R com alíquota de 15%c) Estará isento do I .Rd) Deverá pagar I .R com alíquota de 17,50%3133 - Com relação à Letra de Crédito Imobiliário – LCI, assinale a alternativa correta:a) Podem ser emitidas por qualquer bancob) São lastreadas em financiamento imobiliá-rioc) Não possuem garantia do FGCd) São emitidas por empresas que realizamconstruções de imóveis3134 - Responsável pelo recolhimento do I.R na fonte nas operações com ações:a) Próprio investidorb) Bolsa de valoresc) Corretora de Valoresd) Administrador do fundo3135 - Nas operações com ações do tipo Day Tra-de, qual é a alíquota do Imposto de Renda total e na fonte, respectivamente:a) 20% e 0,005%b) 15% e 0,005%c) 15% e 1%d) 20% e 1%CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br1113136 - Um determinado investidor acredita na elevação da taxa de juros para os próximos anos. Com isso, deveria investir em - a) LFTb) LTNc) NTN-Bd) Ações3137 - O gráfico abaixo representa qual posição no mercado de ações:a) Titular de uma Callb) Lançador de uma Callc) Titular de uma Putd) Lançador de uma Put3138 - Seu cliente deseja montar uma carteira somente com títulos públicos e todos com ren-tabilidade pós fixadas. Você deveria indicar qual carteira:a) 60% LFT e 40% LTNb) 60% LFT e 40% CDB pós fixadoc) 60% LFT e 40% NTN-Bd) 100% LFT3139 - O IOF é um imposto cobrado com alíquota regressiva que incide a partir do primeiro dia de aplicação até o:a) 30°b) 29°c) 180°d) 19°3140 - Uma empresa do setor de construção de rodovias quer captar recursos através de dívida e deseja um longo prazo para ficar com os recur-sos, deveria optar por:a) Debênturesb) Açõesc) Notas Promissóriasd) CDB3141 - Ganho de Capital é quando:a) Um investidor recebe dividendos no seu in-vestimentob) Um investidor recebe juros sobre capitalpróprio no seu investimentoc) Um investidor vende uma ação por um va-lor superior ao que comproud) Um investidor vende uma ação por um va-lor inferior ao que comprou3142 - Segundo a instrução da Comissão de Valo-res Mobiliários - CVM de número 400/2003, um título pode ser ofertado ao público em que mo-mento - a) Somente depois do registro da oferta naCVMb) Somente depois da publicação do prospec-toc) Antes do registro da oferta na CVMd) Somente depois da apresentação de todasas informações nas principais capitais dopaís3143 - Um investimento em Letra de Crédito do Agronegócio – LCA:a) Possui isenção de I .R para pessoa física ecobertura do FGC com valor ilimitadob) Possui isenção de I .R para pessoa física ecobertura limitada do FGCc) Possui isenção de I .R para pessoa física enão possui cobertura do FGCd) Não possui isenção de I .R, porém contacom cobertura do FGC3144 - Percentual máximo do total do Clube de Investimento que um único cotista pode deter:a) 30%b) 67%c) 25%d) 40%3145 - Período de uma oferta pública em que se coleta as intenções de aquisição de um determi-nado título e também o preço que esses interes-sados estão dispostos a pagar - a) Front Runnerb) Chinese Wallc) Bookbuildingd) Churning3146 - Você é gerente de um cliente que deseja um produto de investimento com rentabilidade real. Você deveria indicar:a) LFTb) CDB Prefixadoc) NTN-Bd) LTNCEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br1123147 - O Certificado de Depósito Bancário – CDB é:a) Título representativo de depósito a prazoemitido por empresas de qualquer setorb) Título representativo de depósito a prazoemitido por bancos comerciais e de investi-mentosc) Título representativo de depósito a prazoemitido somente por bancos comerciaisd) Título representativo de depósito a prazoemitido somente por banco de investimento3148 - Um investidor pessoa física fez a compra de 800 ações de uma empresa pelo valor total de R$ 30.000. Alguns dias depois ele vende metade da posição comprada pelo valor de R$ 23.000. Nesse caso, qual será o I.R retido na fonte e o va-lor a ser pago via DARF (Considere R$ 100 de cor-retagem na venda):a) R$ 1,20 e R$ 1 .200,00b) R$ 0,39 e R$ 1 .200,00c) R$ 0,40 e R$ 1183,60d) R$ 1,15 e R$ 1 .183,853149 - Em uma oferta pública destinada exclusi-vamente para Investidores Qualificados, quem poderia participar - I. Colaboradores do banco líder da oferta pú-blicaII. Companhias SeguradorasIII. Entidades Fechadas de Previdência Comple-mentarEstá (ão) correto (s) - a) Apenas Ib) I e IIc) I e IIId) II e III3150 - Em uma emissão de debêntures ou notas promissórias, é função de uma agência classifica-dora de risco:a) Garantir que os pagamentos serão realiza-dos pelo emissorb) Conceder uma nota de crédito, que signifi-ca a possibilidade de o emissor não honrarcom o seu compromissoc) Ser o representante do emissor na ofertapúblicad) Ser o representante dos investidores emuma oferta pública3151 - Uma Letra Financeira do Tesouro – LFT tem a sua remuneração:a) Pós fixada, atrelada à Taxa Selic Metab) Pós fixada, atrelada à Taxa Selic Overc) Prefixada, atrelada à Taxa Selic Overd) Atrelada à inflação3152 - Seu cliente fez um as seguintes movimen-tações em poupança:03/01 – Depósito R$ 10 mil01/02 – Saque R$ 9 milNo dia 03/02, qual será a base de cálculo para o crédito dos juros:a) R$ 1 milb) R$ 10 milc) R$ 9 mild) R$ 19 mil3153 - São produtos de investimentos com cober-tura do FGC, exceto:a) Poupançab) LCIc) CDBd) Debêntures Incentivadas3154 - São produtos isentos de Imposto de Renda para investidor pessoa física, exceto:a) Debêntures Incentivadasb) LFTc) Poupançad) LCI3155 - A ação Preferencial (PN) possui preferên-cia no recebimento de dividendos de uma com-panhia. Essa ação, pode adquirir o direito a voto no caso de:a) A companhia der prejuízo em um determi-nado exercíciob) Ser uma ação conversívelc) A companhia ficar 3 exercícios seguidossem distribuir dividendosd) A companhia fechar seu capital3156 - Em uma Bonificação de Ações:a) O acionista tem o direito de comprar um nú-mero de açõesb) O acionista recebe sem custo um númerode açõesc) A empresa está captando novos recursosd) O acionista continua com o mesmo númerode ações3157 - A liquidação no mercado secundário ocor-re em:a) D+3 (física) e D+3 (financeira)b) D+2 (física) e D+3 (financeira)c) D+2 (física) e D+2 (financeira)d) D+4 (física) e D+3 (financeira)CEA - MATERIAL DE AULA - QUESTÕESwww.professorlucassilva.com.br1133158 - Um determinado cliente pessoa física fez as seguintes movimentações com ações. Data CompraData AlienaçãoValor CompraValor AlienaçãoLucro10 .12 05 .01 R$ 3 .000 R$ 4 .000 R$ 1 .00015 .12 07 .01 R$ 6 .000 R$ 9 .000 R$ 3 .00028 .12 10 .01 R$ 1 .000 R$ 3 .000 R$ 2 .00002 .01 19 .01 R$ 2 .000 R$ 5 .000 R$ 3 .000Total: R$ 12 .000 R$ 21 .000 R$ 9 .000Em relação ao Imposto de Renda:a) Está isento pelo baixo valor do lucrob) Deve recolher à alíquota de 20% até o últi-mo dia útil de Fevereiroc) Deve recolher à alíquota de 15% até o últi-mo dia útil de Fevereirod) Está isento pelo baixo valor de alienação3159 - Seu cliente exporta máquinas para o ex-terior. Vende uma máquina por U$ 100 mil e re-ceberá esse valor em 40 dias. Para se proteger (hedge) da oscilação da moeda estrangeira, qual alternativa você indica:a) Comprar uma Call de Dólarb) Vender uma Call de Dólarc) Comprar uma Put de Dólard) Vender uma Put de Dólar3160 - Quem pode emitir um Certificado de Rece-bíveis Imobiliários:a) Banco de Investimentob) Banco Múltiploc) Sociedade de Crédito Imobiliáriod) Sociedade Securitizadora3161 - Quanto ao prazo máximo de emissão das Notas Promissórias – Commercial Papers, assina-le a alternativa correta:
Handout-CEA-T-Professor-Lucas-Silva (2024)

FAQs

What's better calisthenics or weights? ›

However, weight training focuses on one or two muscle groups at a time. Calisthenics workout involves compound exercises, as it uses multiple muscle groups at once. Hence, it is better for burning calories, whereas weight training contains isolated movements that do not require a lot of energy.

Can you get ripped with just calisthenics? ›

Absolutely yes. You can get a great build with calisthenics only. Resistance is all the same, whether you get it from lifting weights or leveraging bodyweight training. If the long list of real-life examples above is not enough.

What builds muscle faster calisthenics or weight training? ›

When done regularly, weightlifting is best for building strength and muscle size. Both techniques are excellent forms of strength training. If you'd like to combine them, try doing calisthenics and weightlifting on the same day or on alternative days.

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Author: Laurine Ryan

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Name: Laurine Ryan

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Introduction: My name is Laurine Ryan, I am a adorable, fair, graceful, spotless, gorgeous, homely, cooperative person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.